保険のセカンドオピニオン

~今の保険&提案を受けている保険、第三者からのアドバイスは受けましたか?

弊社では、「現在加入中の保険」および「提案を受けている保険プラン」に関するセカンドオピニオン(保険担当者以外からのアドバイス)サービスをご提供しています。

こんな人におすすめです

・現在加入している保険は、今の自分(家族)に合っているのか、保険担当者以外の専門家(FP=ファイナンシャルプランナー)からアドバイスがほしい。

・現在加入している保険の担当者から見直し提案を受けているが、本当に見直した方が良いのか? 第三者の意見を聞きたい。

・知り合いの紹介で保険会社の営業マン/レディーから提案を受けていて、加入する方向だけど少し不安もある。本当に自分にとってベストなものか、別の専門家からセカンドオピニオンをとりたい。

こんなメリットがあります

・「新たな保険に加入すること」を前提としないアドバイスを受けることができる。

・保険を検討する上での「そもそも必要な保障範囲・金額」について、考え方を知ることができる。

・保険以外の幅広い知識を持つFPが、各種社会保障制度やiDeCo・NISAなど他の制度を活用するなどの代替案も含めてアドバイスを受けられる。

・金融機関に所属しない独立系FPであるため、特定の保険会社の商品の売り込み等がない。

無料の「保険見直し」サービスとの違い

弊社は保険販売を前提としない「独立系FP」

私たちは、金融に関する教育・コンサルティング・商品販売を事業としてバランスよく営む「独立系FP」です。

保険担当者さんや保険販売を主たる業務にするFPさんは、

どうしても「新しく自社の保険に加入してもらうこと」を前提とした提案や「自社の保険と他社の保険の比較(or今の保険と新しい保険の比較)」になる可能性が高いですが、

弊社のコンサルティングはそうならないのが大きな特徴といえるでしょう。

「保険ありき」でないアドバイスを

私たちはまず、保険を検討する上での「そもそも必要な保障範囲・金額」について、中立的な立場から考え方をお伝えします。

よって、場合によっては「保険に加入しない」というアドバイスをすることもあります。

さらに、保険以外の幅広い知識を持つFPが、各種社会保障制度やiDeCo・NISAなど他の制度を活用するなどの代替案も含めてアドバイスいたします。

お客様からの要望があれば必要に応じて保険商品をご提案することも可能ですが、金融機関に所属しない独立系FPであるため、特定の保険会社の商品の売り込み等は一切ありません。

安心して、お気軽にご相談ください。

サービス内容と価格

保険セカンドオピニオン

6,600円(税込)

・打合せ&コンサルティング(対面またはオンライン:60分程度)
必要な保障範囲・金額に関する考え方の説明&シミュレーション、現在加入中または提案を受けている保険プランのチェック、見直しポイントのアドバイス
・最適なプランの提案 ※ご希望の方
・実行支援(手続き) ※ご希望の方
・アフターフォロー ※ご希望の方

★☆★安心の「全額返金保証制度」★☆★

私たちはコンサルティングサービスの改善に日々努めており、自信を持ってご提供していますが、お客様のニーズとミスマッチが発生してしまう場合もございます。

そんな時のために返金保証制度を御用しており、実際にコンサルティングを受けてご満足いただけなかった場合は、頂戴した料金を全額ご返金いたします。(3日以内にお申し出ください。) 

保険セカンドオピニオンのお申込みはこちら

サービスの具体的な流れ

①打合せ・コンサルティング(対面またはオンライン:60分)

まずは、必要な保障範囲・金額に関する考え方の説明&シミュレーションをいたします。

現在加入中または提案を受けている保険プランのチェック、見直しポイントのアドバイスを、以下のような内容を確認しながら実施します。

  • ご家族構成やライフステージによって必要な保障とは?
  • 加入中の保険で不要なものはないか?入り過ぎではないか?
  • 保障内容、範囲は自分に合っているか?欲しい保障が確保できているか?
  • 保障内容と保険料のバランスは適正か?

保険の性質上、過去に病気やケガをされていたり、お身体の状況で見直しやご加入が難しいケースもありますが、時代と共に保険も進化しています。少しでも気になられる方は、お気軽にお声かけください。

②最適なプランの提案(ご希望の方)

上記打合せ・コンサルティングから、必要に応じて新たなプランのご提案をいたします。
ニーズに合わせて複数のパターンをシミュレーションしながら、最適なご提案を一緒にご検討いただけます。

③実行支援(ご希望の方)

弊社ではアドバイスだけでなく「保険代理店」の事業登録をしております。
コンサルティングの中でご提案したプランを実行したいというご希望に沿うことも可能です。

変額保険、終身保険、家計保障保険、医療・ガン保険など、各種保険のお手続きも承ります。
※ご相談者のニーズに合わない商品の押し売りは一切ありません

④アフターフォロー(ご希望の方)

保険のみならず、私たちは「生活者の人生に寄り添い続ける総合金融アドバイザー」として、定期的なお金まわりの情報提供と継続的なフォロー・メンテナンスをしっかりサポートする体制を整えております。

→弊社の長期継続サポート体制「あしたば会員制度」についてはこちら

お客様の声

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FPからのメッセージ

ファイナンシャルプランナー 安藤 宏和

弊社「保険見直しセカンドオピニオン」サービスにご興味をお持ちいただき、ありがとうございます。

私は保険会社・保険代理店出身のFPですが、様々なご相談をお受けする中で「保険商品の販売を前提としたアドバイスが中心になること」に違和感を覚えながら業務に臨んでいました。

ほとんどの保険会社・保険代理店は相談料を「無料」としている以上、最終的に保険販売による手数料で収入を得るビジネスモデルですから、それ自体を否定するつもりはありません。

ただ、金融に関するコンサルティングは、本来であればもっと「総合的な視点から」のアドバイスであるべきです。

私たちはそんな「保険ありき」の世界から一歩踏み出して「保険販売を前提としない有料コンサルティングサービス」を提供することにより、多くのお客様に貢献できると考えたのです。

保険に関するアドバイスを保険会社・保険代理店の方からしか受けたことがない方は、ぜひ一度私たちの「保険のセカンドオピニオン」サービスをご利用ください。

新規加入時も現状の見直しをする時も、ヒントになる情報や視点をお伝えできるはずですよ!

ファイナンシャルプランナー 福永 涼子

老後のお金のことについて、「そろそろきちんと考えなくては!」という気持ちがありながら、時が過ぎてしまってはいませんか?

将来のビジョンをより具体的に『見える化』することは、在りたい姿に近づく大切な第一歩にもなります。

“わかりやすさ”をいつも心がけながら「私があなただったらどうしたいだろう?どう考えるだろう?」という視点も忘れず、等身大でご相談をお受けしています。

みなさまと共に歩みながら全力でサポートさせていただきます。どうぞお気軽にお声かけください。

サービス内容と価格

保険セカンドオピニオン

6,600円(税込)

・打合せ&コンサルティング(対面またはオンライン:60分程度)
必要な保障範囲・金額に関する考え方の説明&シミュレーション、現在加入中または提案を受けている保険プランのチェック、見直しポイントのアドバイス
・保険管理シートの作成とお渡し ※ご希望の方
・実行支援 ※ご希望の方
・アフターフォロー ※ご希望の方

★☆★安心の「全額返金保証制度」★☆★

私たちはコンサルティングサービスの改善に日々努めており、自信を持ってご提供していますが、お客様のニーズとミスマッチが発生してしまう場合もございます。

そんな時のために返金保証制度を御用しており、実際にコンサルティングを受けてご満足いただけなかった場合は、頂戴した料金を全額ご返金いたします。(3日以内にお申し出ください。)