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ようこそ、横浜のFPオフィス「あしたば」のホームページへ!

私たちは、横浜を本拠地とする独立系FP*オフィスです(対面およびオンライン対応)。

『コツコツ投資とメリハリ消費でハッピーな人を増やす』ことをミッションとしており、

「お金に関する教育」と「NISAやDCを活用した長期投資のサポート」、「メリハリのきいたお金の使い方のアドバイス」を通じて、生活者が未来への希望を持ち、やりたいことを実現していく『お金に縛られない生き方』を後押しします。

専門は「資産形成」「資産運用」ですが、金融に付随する幅広い分野に精通したFPが所属しています。

※独立系FPとは:銀行・保険・証券等の金融機関に所属せず、独立して金融に関する様々な分野のアドバイス・情報提供等を総合的に行う、ファイナンシャルプランナーのことをいいます。

具体的な事業内容は、下記の通り。

お金に関する教育・研修
② お金に関するコンサルティング
③ 金融商品販売(実行支援)

これらのサービスをワンストップでご提供しています。

将来の教育資金や公的年金等に対する不安から、「お金の事がなんとなく不安」とお考えの方が多くいらっしゃいます。
でも、「何から始めればいいか分からない」「誰に相談していいか分からない」というケースがほとんど。

私たちは、こうした状況に陥っている方々が「新しい一歩を踏み出す」ためのきっかけ作りとして、
初心者向けのマネーセミナーカフェ会FP相談会を開催し、“だれでも気軽に相談できる環境”をご提供しています。

「日本一アットホームで相談しやすいFPオフィス」を目指しています!)

まずはセミナーやFP相談にお申込みいただき、お金の不安をスッキリ解消!「これなら始められる」という自信を掴みに来てください。

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「あしたば」の6つの特徴

あしたばオフィス前の風景

①お客様に寄り添う定期継続的な金融教育・情報提供

私たちは「生活者の人生に寄り添い続ける、総合金融アドバイザーであること」を信条としています。

新しい一歩を「踏み出すまで」と「踏み出した後」、どらたの立場の方向けにも定期的な金融教育・情報提供を実施しており、「年70回程度のセミナー開催・年500~600回の個別相談実施」を創業からずっと継続しています。

また、「私たちと新しい一歩を踏み出されたお客様」に対しては、一度のセミナー・一度のコンサルティング・一度の金融商品販売でお終いではなく、継続的な金融教育・情報提供を通じて、長きにわたりお客様を全力でサポートしていくスタイルを貫いていきます。

②国の制度を活用した「資産形成サポート」に強い

新NISAiDeCo/イデコ(個人型確定拠出年金)、勤務先のDC(企業型確定拠出年金)など、国が用意している優れた税優遇を活用した「資産形成サポート」には創業当初から力を入れています。

お客様の層も30~40代が中心で、「コツコツと積立投資で資産をつくっていくための、実践的なアドバイス・提案」の実績が豊富です。

法改正などをふまえた「重要な情報のタイムリーな提供」と、様々なケースに対応した「具体的な制度・商品等の活用法のアドバイス」にご期待ください!

③「中間層」「アッパーマス層」のサポートに特化

大手証券会社・銀行や独立系のアドバイザー(FP・IFA)は、ほとんどが「富裕層」「高所得層」をターゲットとして金融コンサルティング・金融商品販売のビジネスを展開しています。

そのため、人口の60~80%を占める「中間層」や「アッパーマス層」に対する金融面でのサポートは行き届いておらず、金融リテラシーと金融資産残高の格差を拡大させる要因となっているのです。

そんな現状を少しでも変えたいという思いから、私たちはあえて「中間層」「アッパーマス層」のサポートに特化!

「年収2000万円以上or保有資産が1億円の方が対象」といった大きなハードルは設けておらず、「年収300~1200万円」「保有資産200~3000万円」の方を主な対象としています。(あくまでも目安です)

アドバイス・提案も、前述の通り「コツコツと資産をつくっていく」内容ですから、そもそも大きな収入や預貯金は無くてOK。ぜひ肩の力を抜いてご相談ください。

④分かりやすい説明、難しい専門用語なし

「お金について考えること・新しい一歩を踏み出すこと」に、多くの人が二の足を踏む理由。それは「よく分からない・難しい」というイメージをお持ちだからでしょう。

私たちは、お金に関するアドバイスをさせていただく際は、難しい専門用語を使わずにできる限り「分かりやすい説明」を心掛けていますので、初心者の方も安心して弊社サービスをご利用ください。

⑤金融商品の押し売りなし

「全てにおいて万能な金融商品」は存在しませんし、「国の制度」の活用も必要不可欠ですから、「何かに偏ることなく、バランスのとれた総合的なアドバイス・提案」をどんな方に対しても実施します。

必要に応じて金融商品をご提案することもありますが、「売り手のための押し売り」は一切いたしません。(弊社は独立系FPオフィスですので、金融機関では一般的な「スタッフに対する金融商品販売のノルマ」も設定していません。)

⑥ずっと同じ担当者が対応(転勤なし)

金融機関の担当者の方は、多くの場合「3年程度」で別の担当者に変わります。それくらいのスパンで転勤や配置転換となる暗黙のルールが存在するためですが、お客様長期的な資産づくりの阻害要因になっています。

弊社は独立系FPオフィスですので、地域密着で転勤のないFPが、お客様の長期的な資産づくりにずっと寄り添っていきます。(もちろんご要望があれば担当変更も承ります。)私たちと一緒に、じっくりと腰を据えて歩んでまいりましょう。

私たち「あしたば」は「他がやらないけど、世の中にとって重要なこと」には真剣に取り組んでいきたいと考えています。

少子高齢化が進む日本では、「一般生活者(特に中間層)の長期的な資産形成の実現」と、「それを支えるアドバイザーを増やすこと」極めて重要な課題

上記6つの特徴をもった「アットホームで相談しやすい、横浜の独立系FPオフィス」として、みなさまの豊かな未来づくりに微力ながら貢献してまいります!

ぜひお気軽に弊社サービスをご利用ください。

弊社の対面サービスの対象者は「横浜市・川崎市をはじめ神奈川県全域と、東京都・埼玉県・千葉県など首都圏にお住いの方」を基本としていますが、オンラインサービスも強化しており、「全国にお住いの方」のご相談をお受けいたします。

大好評「無料オンラインセミナー」も随時開催中!

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あてはまるものにチェックしてください。
問1 : NISAを活用している
問2 : 確定拠出年金(iDeCoまたは企業型DC)に加入している
問3 : キャッシュレス決済(クレカや●●Payなど)を積極的に利用している
問4 : ポイント投資をしている
問5 : ふるさと納税を活用している
問6 : 毎月の収入と支出を把握している
問7 : 5年以内に保険を見直した
問8 : ねんきん定期便を毎年チェックしている
問9 : 入院・通院費などの医療費が多くかかった年は、確定申告をしている
問10 : 金銭面で不安なこと・モヤモヤすること(複数選択可)